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在2019中国金融的处罚力度与开放程度都将踏上新的阶段

以制度变革的力量导入全新的市场基因,以微观创新的支点激活沉淀的市场量能,以强力纠偏的勇气清除扭曲的市场经络,以扩大开放的胸襟迎纳活跃的市场劲旅。倒带2018年的中国金融,人们听到的不仅是高山流水的清脆旋律,更有激浊扬清的拍岸涛声;检视2018年的金融步履,公众看到的不仅是律动有致的行进印记,更有破旧布新的铿锵落点;回放2018年的金融场景,百姓感到的不仅是改革红利的汨汨暖流,更有遥望未来的美好希翼。

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严厉处罚新力度

落实资管新规、理财新规等系列金融新政,以防范金融风险为主要目的,在对支付行业违规行为进行严厉处罚的同时,监管机构的拳击范围扩展到了整个金融领域。统计资料显示,2018年,银保监会(含各地方机构)共开出1433张行政罚单,创近5年新高;同时监管机构开出的罚没金额超过了30亿元。

银行与保险无疑是遭遇处罚的“重灾区”。资料显示,2018年银保监会对银行的罚单同比增长远超400%,受罚对象除了浦发银行等城市商业银行外,还可见工商银行、建设银行等四大政策性商业银行的身影,其中,浦发银行成为年度被罚金额最高的银行,吃进罚金高达5.2亿元;在保险行业,过去一年保险公司收到的监管机构罚单数目创出历史之最,所涉39家违规保险机构中,中国人保、中国平安等国内商业保险巨头悉数在列,其中中国人保吃进罚单多达200张,受罚金额超4000万,名列众险企第一。

相比于针对机构的处罚,作为自然人的影视明星范冰冰运用“阴阳合同”的巨额逃税行为而受到国家税务总局以及江苏省税务局的严厉处罚更为普通民众所关注。据群众举报,经过详细调查核实,税务机关发现范冰冰及其担任法定代表人的企业少缴税款2.48亿元,其中偷逃税款1.34亿元,根据《中华人民共和国税收征管法》的相关规定,监管机构对范冰冰做出了高达近9亿元的罚款惩处。在此基础上,税务机关要求影视从业人员自觉申报透漏税数目,并作出了视情给予区别性处理的政策导向规定。

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市场开放新步履

2018年是中国金融业实质性迈开对外开放步伐最大的一年。在推出了《关于废止和修改部分规章的决定》基础上,银保监会发布了外资银行、保险以及证券公司的管理条例,以此为据,银保监会宣布取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制,允许外国银行在我国境内同时设立分行和子行;将外资保险公司在合资企业的持股比例放宽至51%,且3年后不再设限;另外,中方取消了合资证券公司境内股东至少有一家证券公司的规定,不再对合资证券公司的业务范围单独设限。  

受到政策激励,10多家外资银行、保险机构拿到了进入中国市场的准入申请,代表性的有香港集友银行有限公司筹建深圳分行、富邦华一银行筹建重庆分行、德国安联保险集团筹建安联(中国)保险控股有限公司、大韩再保险公司筹建分公司、以及工银安盛人寿筹建工银安盛资产管理有限公司等,其中公司注册地选在上海的安联(中国)保险控股是我国首家外资保险控股公司。  

直接方便境外资本投资中国市场的QFII和RQFII更是踩大了开放的“油门”。按照人民银行、国家外汇管理局发布的汇改新政,除废止QFII每月资金汇出不超过上年末境内总资产20%的限制规定外,也取消了QFII、RQFII本金锁定期要求,将现存的QFII投资3个月锁定期、RQFII非开放式基金投资3个月锁定期全部取消,同时允许QFII、RQFII对其境内投资进行外汇套保,对冲其汇率风险。  

在债市方面,中国人民银行时隔5年后再度通过香港金管局正式在香港发行200亿元的央票,以有效对冲人民币被动贬值风险,同时彭博、富时罗素等国际指数机构相继宣布将中国债券市场纳入全球性基准指数的计划,此举代表中国债券市场进一步被国际投资者接纳,并至少给中国债市带来7000亿美元的增量资金,大大增强中国债券市场的流动性活力。

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