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陆金所2018年VIP客户投资策略论坛在深圳举行

——预见时代热点  遇见财富未来

过去10年,国内回报率最高的投资品无疑是房地产。但进入2018年以来,随着国家宏观调控的升级、以租代售政策的推进、以及货币政策的收紧,房地产市场销售显著下滑,房地产的“黄金十年”似乎已经走到了尽头。那么在下一个十年当中,哪一类资产能够取代房地产,成为资产配置的新核心?针对投资者关注的议题,陆金所于5月6日在深圳举办了以“预见方能遇见”为主题的2018年VIP客户宏观经济展望与投资策略年度论坛,特别邀请国内投资界重量级大咖,就上述问题分享了最新观点。

出席该场活动的专家包括,陆金所平台运营中心总监江果荣先生,著名独立财经评论员、财经专栏作家、叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀女士,重阳投资合伙人、重阳国际资产管理有限公司首席执行官殷雷先生,几位专家2018年宏观经济形势、大类资产配置、如何选择资产管理人等不同角度为投资者带来了资产配置领域的最新见解。

贸易战阴云凸显 资产配置难度加大

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在论坛一开始,陆金所平台运营中心总监江果荣先生就在发言中表示,随着全球与中国经济迎来变局,以及中美贸易战阴云密布,当前投资者进行资产配置的难度正在增加-。

而作为全球领先的综合性线上财富管理平台,陆金所能够为投资人适配恰当的-专属客户经理,通过即时通讯提供贴身管家服务,并在“日常开销”、“以防万一”、“稳健增值”、“投资收益”四个家庭账户中进行合理配置,实现资产账户的全面管理。同时,陆金所借助大数据、量化模型、智能语音识别等等科技手段,能够在资产端和资金端实现投资者的适当性管理,确保能把适当的产品卖给适当的投资者。

2017年,陆金所还在新加坡成立了陆国际,与- 贝莱德、施罗德、摩根基金知名金融机构合作,向投资者提供全球化的资产配置产品。而且在用户端,陆国际采用了人脸识别等领先的金融科技,可以做到100%线上服务,希望能为广大客户提供了适合自己的优质产品,满足客户海外资产配置的需求。

正是依托先进的大数据管理系统和完善的国际化投资平台,陆金所于2017年获得了“中国最佳线上私人财富管理平台”、“中国智能财富管理先锋榜”等多个奖项。

房地产不确定性提升 股权投资迎机遇

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江果荣先生之后,著名独立财经评论员、财经专栏作家、叶檀财经创始人、华鑫股份首席经济学家叶檀女士针对近期的经济金融热点做了详尽的分析。

叶檀认为,近期中美贸易战的根本原因是中美经济的结构性矛盾,美国可能提前引发了这一矛盾。但中国的经济升级是历史的进程,不是由个人决定的。美国此次特别强调知识产权和高端制造,就是针对中国经济升级的高端制造2025。但如今中美对垒,中国经济已经做到体量大、贸易顺差大、产业链齐全,因此相较于曾经的日美贸易战,此次中美之间的贸易战可能会更厉害、更漫长。

除了贸易战,叶檀还对国内房地产市场表示了谨慎。叶檀认为,内地房地产由于城市之间的发展差异,已经呈现分化的局面。而且由于经济增长、利率政策、房地产税等因素,整个房地产市场的不确定性风险在增加。而且截止2016年,房产在中国家庭资产配置中的占比已经高达68.8%,远远高于欧美等国。因此叶檀建议投资者,资产配置需要量力而行。相较于房地产市场,当前中国的资本市场正在迎来不错的机遇,专业财富管理机构的优势正在逐步显现。

股市游戏规则生变 专业机构占尽优势

陆金所2018年VIP客户投资策略论坛在深圳举行

谈到股权投资,重阳国际资产管理有限公司首席执行官殷雷先生表示,经过长时间的金融去杠杆,市场流动性已经转好,在这样的背景下,投资者风险偏好开始显著回升。目前股市的吸引力大于债市、外汇等市场,而且由于此前风险释放充分,股市目前的系统性风险有限。

殷雷还特别提到,当前A股市场的结构已经发生显著的变化。一方面,管理层积极推进市场化、法制化、国际化,另一方面,新股发行成为常态,股市供给充足,这使得中小盘股的估值溢价大幅下降。另一方面,资管新规打破刚兑,银行理财产品收益下跌,房地产市场不确定性增加,使得不少寻求稳健收益的资金从房地产和理财产品中流向股市,而这些资金更愿意给盈利确定性和增长可持续性较高的白马蓝筹股提供溢价。

展望后市,殷雷对中国股市整体非常有信心,但也表示个股分化会加大。因此殷雷在建议投资者提高股票资产配置比例的同时,应当尽量避免自行炒股。。

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在论坛最后的圆桌环节,专家们纷纷表示长期看好中国股市,同时可以通过适当配置美元资产进一步分散风险。不过,区域性、产业性的变化太快,海外资产配置难度非常高,因此专家也建议投资者在了解自己的需求、目的、时间的基础上,选择知名财富管理公司合作,用时间来显现积累复利的力量,进行科学的资产配置。

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